以数字化转型为动力 光大银行北京分行助力数字经济发展

11月8日,国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽在2023金融街论坛年会开幕式暨全体大会上表示,中央金融工作会议提出建设金融强国的宏伟目标,部署做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,为高质量发展注入强大动能,中国金融业迎来重大发展机遇。

随着数字化时代的到来,数字金融已经成为现代金融体系的重要组成部分,在服务民生、促进经济发展等方面均发挥着越来越重要的作用。据了解,光大银行北京分行坚持以数字化转型为动力,以数字化经营为路径,聚焦客户和用户需求、数字化平台运营等方面,提升金融服务质效,助力数字经济发展。

深耕场景便企利民

随着新时代、新技术的到来,用户交易场景逐渐迁移至线上,金融服务也随之从单点服务向场景服务转变,从单向服务向赋能服务转化。

据了解,近年以来,光大银行北京分行围绕重点创新场景,持续深挖业务机遇。光大银行北京分行通过“光付通”产品,为“全国脱贫地区农副产品网络销售平台”(简称“832平台”)持续提供多方式商户认证、多渠道在线支付、多功能资金结算、多维度平台经营管理等服务,已累计协助平台完成近2万家脱贫地区优质商户的线上入驻审批,并减免支付结算手续费用,有效降低脱贫地区商户负担。此外,本年通过“物流通”产品,为“832平台”下属网络货运板块提供集专业的分账户管理体系、全天候的高并发支付结算、完备的交易凭证于一体的一站式服务,进一步落实以金融科技创新服务乡村振兴和实体经济。

手机银行持续发力

“一部手机走天下。”移动互联时代下,手机银行已经成为当前商业银行持续推动数字化服务转型、优化用户服务体验、实现对用户服务广度、深度、长度全面提升的超级平台。

据了解,光大银行北京分行多措并举推动手机银行业务发展。一是深耕线上流量经营,充分运用总行流量经营平台及手机银行push推送功能,整合分行各条线特色产品服务及活动资源,针对场景客群分层筛选目标客户名单,精准触达促进客户活跃、转化。截至10月末,累计推送活动百余次,单次触达客户最多达137万户,实现推送活动当日促活客户最多21万户,促活率最高达26%。

二是强化平台场景建设,合作引入旅游、出行、健康等3大场景优质商户入驻手机银行,协助总行推动APP生态建设,构建金融+非金融综合服务阵地;联合美团、叮咚买菜等商户开拓属地化特色服务,搭建专属服务齐全、生活场景多样的协同经营模式,满足客户多样化需求;整合美团权益活动专区、代发专区、社保专区推出客群专属服务和优惠福利,提升客户留存率。

三是深挖数据模型应用,开发北分手机银行生命周期客户明细报表,精细化展示不同维度客户的活跃情况、资产情况、客户标签等数据,推动客群分层专业化经营管理,促进客户价值贡献提升。截至目前,手机银行月活客户超114万户。

推进数字普惠金融

近年来,数字普惠金融日益成为金融持续发展的重要方向。相较于依靠传统方式,数字普惠金融通过数字化技术降低服务成本,突破时空局限,服务于此前因偏远分散、信息不对称而很难获得金融服务的长尾客户,整体提升了金融服务可获得性。

目前来看,数字便民缴费已经成为我国经济数字化、普惠化、智能化的重要组成部分。作为光大集团和光大银行在民生服务领域的典型代表,“光大云缴费”全力解决人民群众急难愁盼的生活缴费难题,助力提升便民缴费服务均等化、普惠化、便捷化水平。

数据显示,截至2023年9月末,“光大云缴费”服务缴费项目超过1.5万项,服务活跃用户达4.5亿户,缴费笔数超过20亿笔,缴费金额5085亿元,持续保持行业领先优势。

值得关注的是,日前,“数字人民币”APP服务升级,新增上线了由光大银行提供的生活缴费和手机充值功能。此次上线的生活缴费项目,由光大银行“光大云缴费”平台输出。光大银行借此成为数字人民币APP渠道内首家向客户直接提供全国生活类服务的合作机构。目前,北京、上海、天津、河北、江苏等17个省市的试点地区用户可以通过手机应用市场下载“数字人民币”APP,体验生活缴费服务。

与此同时,光大银行北京分行积极推动云缴费平台输出,累计上线平台输出商户近40家。同时积极配合北京市经信局大数据中心做好“京通”微信、支付宝、百度三端小程序上线公园门票、年票、北京市交通罚没等业务的联调测试工作。