在市场崩溃期间将钱投入股票市场从来都不是一件乐事,但是投资者可以使用许多简单的策略来帮助他们度过美好时光。
随身携带一些现金
在困难时期,投资者应始终将一部分投资组合分配给现金,以作为缓冲。我希望在任何给定时间至少保留我投资组合的5%-10%的现金,因为这使我有机会在市场广泛抛售中受到打击时购买自己喜欢的股票。
有趣的是,一些最著名的基金经理,包括WAM Capital Limited(ASX:WAM),现在将其资产的约30%加权为现金。这应该使投资者了解专业投资者如何看待当前的价值市场。
买一些保险
不,我并不是说要向QBE Insurance Group Ltd(ASX:QBE),而是通过使用特定敞口来限制您在发生市场崩盘时的下行风险。
尽管此策略曾经仅通过使用衍生工具提供给专业投资者,但是散户投资者现在也有相同的机会通过使用BetaShares澳大利亚股票Stronge Bear Hedge等短期交易基金(ETF)保护其投资组合免受市场崩溃的影响。基金(ASX:BBOZ)。
虽然每年有1.19%该ETF收取管理费,对于认为市场需要进行修正但不一定要出售其股票的投资者很有用。在这种情况下,预计市场下跌1%将使ETF的价值增加2%-2.75%(反之亦然)。
该策略的明显反面是,如果市场继续走高,投资者将放弃任何上行空间。
投资低波动率股票
该策略背后的想法是,如果发生市场崩盘,那么低波动性或低贝塔系数的股价下跌幅度将小于大盘下跌幅度。属于此类的典型股份包括公用事业,基础设施和防御性医疗保健公司,以及Telstra Corporation Ltd(ASX:TLS)就是经典示例。
然而,投资者应注意,如果担心利率上升而导致市场崩盘,那么过去几年表现出色的许多低波动率,高收益股票可能是承受最大压力的股票。 。
在这种情况下,投资者可以通过投资于华盛顿H. Soul Pattinson and Co. Ltd(ASX:SOL)和Milton Corporation Limited(ASX:MLT)。
愚蠢的外卖
市场崩溃是股票市场投资的必然部分,但投资者可以通过实施一些简单的策略来保护自己。